С 28 декабря меняются правила обмена валют: физическим лицам придется проходить полную идентификацию, если они собираются обменять больше 15 тысяч рублей, сообщает газета «Ведомости». Теперь на кассе нужно будет не только предъявить паспорт, но и заполнить анкету.
Такие правила предусматривает вступающее в силу положение Центробанка «Об идентификации кредитными организациями клиентов... в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем».
Так, кредитные организации, которые осуществляют обмен валюты, будут фиксировать данные о клиентах в специальных анкетах — их еще называют досье. Досье будут собираться в реестрах операций с наличной валютой, которые эти кредитные организации должны оформлять самостоятельно. В пресс-службе ЦБ уточняют, что сами клиенты не обязаны заполнять анкету самостоятельно, от них потребуется только указать источник возникновения дохода.
Сам банк или кредитная организация, согласно тексту положения, для идентификации клиента должен использовать его имя, фамилию и отчество, дату и место рождения, гражданство, адрес проживания, а также документ, удостоверяющий личность. Кроме того, необходима контактная информация (номер телефона, факс, электронная почта), ИНН. Дополнительно — информация о финансовом положении клиента, о его деловой репутации, об источнике происхождения его денег.