Минфин, Минэкономразвития, Генпрокуратура, Росфинмониторинг, ФСБ, МВД, ФНС, Минцифры и Банк России подготовили дорожную карту по регулированию криптовалют. Ее утвердил вице-премьер Дмитрий Чернышенко, пишет РБК со ссылкой на документ.
Дорожная карта предусматривает регулирование криптовалют, а не их запрет. Предложения поддержали все ведомства, кроме Центробанка, который выступает за второй вариант, сказал источник РБК.
«Участники проанализировали международный опыт и выработали единое мнение: инфраструктура крипторынка содержит преимущества и определенные риски, поэтому целесообразно реализовать концепцию регуляторно-ограничительного режима, а не полного запрета. Полный запрет невозможен и повлечет за собой уход в теневой рынок», — отметил собеседник издания, близкий к рабочей группе.
Карта рассчитана на период до конца 2022 года. Она, в частности, предполагает следующие шаги:
- к маю 2022 года Минфин должен проработать функционал системы контроля операторов, организаторов и клиентов систем перевода криптовалют между физлицами;
- доработать ограничения, регулирующие работу участников крипторынка, определить их статус, порядок их деятельности, а также выбрать надзорный орган в этой сфере;
- к ноябрю перенести требования группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег при помощи криптовалют в систему «регуляторно-ограничительных мер», а не запрета;
- к декабрю разработать механизмы регистрации и отчетности организаций, через которые проходит обращение цифровых активов в России;
- определить административную или уголовную ответственность за отказ от декларирования криптовалют;
- ввести административную ответственность за незаконный оборот и организацию незаконного приема цифровой валюты;
- создать механизм, с помощью которого можно будет проверить достоверность информации о владении виртуальными активами;
- доработать законопроект о том, как владельцы криптовалюты должны отчитываться об операциях с ней;
- определить, каким образом будет проходить идентификация клиентов операторов обмена криптовалют. Участники рынка, попадающие под требования по борьбе с отмыванием денег, должны будут направлять информацию об операциях с цифровыми валютами в Росфинмониторинг.
Также в рамках дорожной карты хотят дать правовую оценку использования подставных лиц при расчете между физлицами, проанализировать китайскую практику запретительных мер в отношении криптовалютного сектора и разработать методику оценки стоимости цифровых активов.
20 января Центробанк предложил полностью запретить майнинг, выпуск, обращение и обмен криптовалют, в том числе биткоина, в России. Это объяснили тем, что цифровые валюты формируют финансовый пузырь, имеют признаки пирамиды, используются в наркоторговле, финансировании терроризма и отмывании денег, а также создают «угрозы для благосостояния российских граждан, стабильности финансовой системы».
Позже Минфин выступил за регулирование криптовалют, а не их запрет. Министерство подготовило план, который предполагает проведение операций с криптовалютами через российские банки и идентификацию участников сделок. Источники Bloomberg сообщили, что Владимир Путин поддержал концепцию Минфина.